深圳新聞網(wǎng)2026年3月13日訊（記者 朱琳）為切實守護水貝黃金珠寶商圈交易安全，筑牢金融安全防線，交通銀行深圳分行近日組織金融宣傳小分隊深入水貝商圈，開展防范貴金屬洗錢及電信網(wǎng)絡詐騙專項宣傳活動。

針對水貝商圈貴金屬交易密集、資金流動頻繁的特點，宣傳人員設立便民咨詢點，發(fā)放定制化宣傳折頁，通過典型案例講解與互動答疑相結合的方式，重點解析利用貴金屬交易洗錢、虛假貴金屬投資騙局、涉詐資金通過黃金買賣流轉等高頻風險場景?；顒蝇F(xiàn)場，工作人員以“拆分大額交易”“無實際消費需求頻繁買賣黃金”“現(xiàn)金與賬戶資金異常劃轉”等可疑行為為切入點，逐一拆解犯罪手法與識別要點，幫助商戶和消費者練就“火眼金睛”。

為提升宣傳實效，工作人員對商戶重點提示，經(jīng)營中若發(fā)現(xiàn)客戶存在上述可疑行為，須立即警惕洗錢風險，嚴禁協(xié)助資金流轉，并及時向銀行或監(jiān)管部門報告；對消費者則普及理性投資知識，強調(diào)貴金屬市場無“穩(wěn)賺不賠”項目，警示社交平臺“投資導師”“內(nèi)部消息”等引流陷阱，同步講解賬戶信息保護、轉賬核驗等實操技巧。

現(xiàn)場商戶與市民積極參與互動，圍繞日常交易中的資金流轉疑問進行咨詢，商戶表示宣傳內(nèi)容貼合經(jīng)營實際，對識別利用黃金交易洗錢等風險有很大幫助；消費者則稱對貴金屬相關詐騙套路有了更清晰認知。

本次活動有效提升了商圈主體對貴金屬洗錢風險的識別防范能力。下一步，交通銀行深圳分行將持續(xù)踐行金融為民理念，常態(tài)化開展金融知識進商圈活動，通過“陣地宣傳+精準服務”模式，攜手社會各界筑牢反洗錢防線，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定、護航實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻交行力量。